Convertir un relevé camt.053 en CSV (Excel)

Comment utiliser le convertisseur

1. Téléchargez le relevé au format camt.053 (fichier .xml) dans l’e-banking de la banque.
2. Choisissez le fichier ou glissez-le dans le cadre ci-dessus. L’outil lit aussi les fichiers camt.052 et camt.054.
3. Vérifiez l’aperçu : nombre d’écritures, soldes d’ouverture et de clôture, premières lignes.
4. Cliquez sur Télécharger le CSV, puis ouvrez le fichier dans Excel.

Le CSV contient une ligne par mouvement, avec ces colonnes : date de comptabilisation, date valeur, montant (négatif pour un débit), monnaie, contrepartie, communication, référence (référence QR ou SCOR), libellé de la banque, référence de la banque et IBAN du compte.

Qu’est-ce qu’un fichier camt.053 ?

Un fichier camt.053 est le relevé de compte électronique que la banque fournit au format XML. Son nom ISO 20022 est « Bank-to-Customer Statement ». En Suisse, son contenu est fixé par les Swiss Payment Standards, publiées par SIX sur mandat du Payments Committee Switzerland (PaCoS). Les Implementation Guidelines de SIX (version 2.2) se basent sur la version camt.053.001.08 du schéma ISO.

Le fichier contient le compte (IBAN), les soldes (ouverture et clôture) et toutes les écritures. Chaque écriture indique la date, le montant, le sens (crédit ou débit) et, souvent, le détail : nom du payeur ou du bénéficiaire, communication, référence QR. C’est beaucoup plus riche qu’un relevé PDF, et c’est fait pour être lu par un logiciel. Les termes techniques (référence QR, QR-IBAN, rapprochement bancaire) sont expliqués dans le glossaire de la comptabilité suisse.

camt.053, camt.052 et camt.054 : les différences

Selon SIX, toutes les banques ne proposent pas les messages camt.052 et camt.054. Le camt.053 est le plus courant.

Écritures groupées : une ligne par paiement

Une banque peut réunir plusieurs paiements en une seule écriture, par exemple un ordre groupé de trois factures. Si le relevé contient le détail de chaque paiement, l’outil crée une ligne par paiement, avec son montant et son bénéficiaire. Si le détail n’est pas dans le relevé, l’outil garde une seule ligne et l’indique dans le libellé. Certaines banques livrent ce détail à part, dans un fichier camt.054 : convertissez-le aussi. Pour retrouver la facture qui correspond à une référence QR, lisez son code avec le lecteur de QR-facture.

Où trouver le fichier camt.053 dans l’e-banking ?

Le nom du menu change d’une banque à l’autre. Cherchez une rubrique du type « Relevés de compte électroniques », « Documents », « Téléchargements » ou « Exporter », puis choisissez le format camt.053 ou ISO 20022 (XML), et non PDF. Choisissez la période (un mois, un trimestre) et le compte.

• Certaines banques livrent les relevés dans un fichier ZIP : ouvrez-le et prenez le fichier .xml.
• Chez certaines banques, les relevés électroniques doivent d’abord être activés. En cas de doute, demandez à la banque « le relevé camt.053 ».
• Pour une fiduciaire : demandez au client un export camt.053 par mois ou par trimestre. C’est plus fiable qu’une photo ou un PDF du relevé.

Ouvrir le CSV dans Excel

Le plus souvent, un double-clic suffit : le fichier utilise le point-virgule comme séparateur et l’encodage UTF-8 avec BOM, pour que les accents s’affichent bien. Les dates sont au format suisse (JJ.MM.AAAA) et les montants ont un point décimal, sans séparateur de milliers.

• Tout est dans une seule colonne ? Dans Excel, utilisez Données › À partir d’un fichier texte/CSV, choisissez « Point-virgule » comme délimiteur et « UTF-8 » comme origine.
• Les montants restent du texte ? Votre Excel attend sans doute une virgule décimale. Dans l’assistant d’import, réglez le séparateur décimal sur le point.
• Une communication commence par une apostrophe ? L’outil l’ajoute quand un texte commence par « = », « + », « - » ou « @ », pour qu’Excel ne le prenne pas pour une formule.